金門旅行社業務員陳小姐，在96年7月因接受大陸地區旅遊同業藍小姐代訂「小三通」套票，她將匯款帳號告知對方，並確認票款2萬元入帳後，就通知廈門的同事親手將票交給對方，本以為這是非常單純的旅行社互動交易，未料卻在11月間接到基隆市警方的傳訊通知，原來她進帳的2萬元，竟是高雄市方先生因接到中獎詐騙電話，歹徒要求付稅金而匯入的，陳小姐在警局大喊冤枉，因為她也是被害人，現在卻成了詐騙幫兇。
陳小姐在金門縣從事旅遊業服務，除了負責買賣機票外，也常往返中國大陸從事旅遊帶團，在96年7月，她接到大陸廈門同樣是旅遊同業藍小姐電話，請她代為訂購「小三通套票」，她依照慣有作法將自己的存款帳號告訴對方，並且在確認入帳2萬元後，聯絡在廈門的同事，將套票交給藍小姐，未料事隔4個月後，卻突然收到基隆市警方的傳訊通知，原來她帳戶內收到的2萬元竟是高雄市65歲方先生所匯，他因為接到中獎詐騙電話，誤以為匯款就可以領獎，已經匯47筆，總計被騙了208萬元，而其中的2萬元是進了陳小姐帳戶，警方無法通知大陸的藍小姐到案說明，因此仍依幫助詐欺將她移送法辦。
由於警方的預防宣導、警示帳戶作為，以及對提供人頭帳戶者科以刑罰，致詐騙集團收購帳戶不易，近來開始利用兩岸無法直接匯兌、轉帳之漏洞，在大陸地區利用台商或旅遊業者，以向台灣訂貨、購物或地下匯兌方式取得帳號，再進行詐騙洗錢。
本案例陳小姐因業務必須與大陸地區業者進行金錢或匯款往來，很容易因相信對方而提供帳戶，為保護自己免於成為詐騙幫兇，應慎選交易對象，勿因私人請託或抽取佣金而提供帳號，若需以匯款往來時，宜以公司開立之帳戶匯款，勿使用私人帳戶。類似遭遇亦發生在宜蘭台商李先生身上，他為節省兩案匯兌之時間及費用，輕信大陸地下匯兌歹徒優匯謊言，未料歹徒不但用其帳戶洗錢，還私吞他請託匯回台灣的8萬元生活費，害他成為詐欺被告，而大陸歹徒卻早就逃逸無蹤，只能自嘆倒楣。
